Bất bình đẳng giới và rủi ro tín dụng trong tài chính vi mô

Abstract

Bài viết sử dụng dữ liệu của 224 tổ chức tài chính vi mô (TCTCVM) ở 11 quốc gia thuộc khu vực châu Á để tìm bằng bằng chứng tác động của bất bình đẳng giới đối với rủi ro tín dụng trong lĩnh vực tài chính vi mô. Phương pháp GLS được sử dụng để ước lượng các mô hình. Kết quả thu được xác nhận rằng bất bình đẳng giới ngày càng tăng sẽ làm tăng rủi ro tín dụng đối với các TCTCVM. Sự gia tăng tỷ lệ khách hàng nữ giới sẽ làm giảm các khoản nợ quá hạn có thời giạn 30 ngày. Tuy nhiên, điều này gây tác động làm tăng tỷ lệ các khoản xóa nợ của các TCTCVM.