PHÁT TRIỂN PHÂN HỆ HIỂU ĐỐI TÁC TRONG HỆ THỐNG PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN

Abstract

Tại Việt nam, Luật PCRT yêu cầu các TCTC và tổ chức phi tài chính (là đối tượng được định nghĩa để Luật áp dụng) nên áp dụng Risk Based KYC, tuy nhiên hiểu biết, nhận thức của các đơn vị còn hạn chế, đặc biệt các tổ chức phi tài chính. Việc có một hệ thống KYC đủ linh hoạt để đáp ứng được đặc thù của các ngành nghề khác nhau (tài chính, địa ốc, hỗ trợ tư pháp, kế toán, v.v..) cũng chưa xuất hiện tại Việt nam. Đây là một cơ hội để đưa giải pháp KYC vào thực tế. Phân hệ KYP (Know Your Party) là giải pháp tương tự như KYC nhưng mang lại khả năng định danh nhiều nhóm khách hàng hơn. Đối tác ở đây có thể là cá nhân, tổ chức hoặc nhân viên… Giải pháp mang lại khả năng dễ tiếp cận hơn cho các doanh nghiệp nhưng vẫn đảm bảo khung pháp lý. Với 2 chức năng quan trọng là Định danh khách hàng và Tính toán điểm rủi ro kết hợp với các chức năng chính như Profile Manage, Role Manage, AML Risk Factor Manage, AML Risk Factor Setup, Individual Manage, Organization Manage. Hệ thống được thiết kế dựa trên kiến trúc Microservices nhằm tối ưu dữ liệu và các thay đổi sẽ không ảnh hưởng đến các modules khác khi thực hiện bảo trì hoặc nâng cấp. Ngoài ra, khi thực thi và thiết kế hệ thống sử dụng các công nghệ phổ biến hiện nay như: Framework: Reactjs, Springboot; công cụ vận hành: Microsoft Edge, Safari; CSDL: MySql, MongoDB; trong đó cơ sở dữ liệu được thiết kế tương tự như NoSql nhằm đảm bảo tính lỏng lẻo của kiến trúc Microservices. Hệ thống đã được hoàn thiện chức năng và có thể thực hiện trên các trình duyệt phổ biến với máy tính có kết nối internet. Tuy nhiên, hiện tại hệ thống chỉ được thực thi với vai trò System Administrator và trong tương lai sẽ phát triển thêm các vai trò khác để thuận tiện cho việc quản lý và kiểm soát dữ liệu.